СК «РОСНО» по предварительным данным за 2010 г выплатила клиентам, застрахованным по автокаско, за угнанные по всей России автомобили около 400 млн руб. По статистике «РОСНО», самыми криминогенными с точки зрения автоугонов регионами, являются Москва и Санкт-Петербург. Об этом сообщается в пресс-релизе страховщика.

Топ-5 самых угоняемых в прошлом году автомобилей в Москве по сравнению с 2009 г значительно изменился. Сохранили свое присутствие в рейтинге, хотя и снизившись на более низкие позиции, LEXUS GS и HONDA CIVIC. Самым популярным в 2010 г у автомобильных воров стал седан представительского класса LEXUS LS. В Северной столице четыре из пяти позиций рейтинга прочно удерживают автомобили BMW, а первое место сохранил за собой с 2009 г кроссовер X6. И в Москве, и в регионах частота угонов в целом выросла по сравнению с 2009 г. При этом в российских регионах в этом году был заметен рост числа угонов отечественных транспортных средств LADA PRIORA и ВАЗ 2110-2115 серий /примерно на 20 проц/.

«На угоняемость транспортных средств влияет целый комплекс факторов. Новые модели начинают пользоваться популярностью у угонщиков, когда на них «выстраивается» длинная очередь в автосалонах. Если модель достаточно популярная, их воруют на комплектующие. Бывают и угоны «под заказ», но они не носят глобальный характер. «Старые» автомобили /в основном старше 5 лет/ также угоняют «под разбор». Принимая на страхование дорогие автомобили, популярные у автоугонщиков, мы предлагаем клиентам оборудовать их специальными противоугонными системами, предоставляя при этом значительные скидки по риску «Угон». С учетом того, что «РОСНО» сотрудничает практически со всеми установщиками серьезных противоугонных систем, клиентам предоставляется широкий выбор. Конечно, стопроцентной защиты от кражи не существует. При этом наибольшую эффективность показывают новые, инновационные системы, но только до тех пор, пока они не становятся известны угонщикам», — рассказывает Дмитрий Кузнецов, начальник отдела департамента страхования автотранспорта «РОСНО».

Страховые компании ведут поиск угнанных автомобилей совместно с правоохранительными органами. Так, за 2010 г служба безопасности «РОСНО» осуществила розыск 41 угнанного у наших страхователей автомобиля.

17.02.2011 prime-tass.ru

Несмотря на снижение ставок, дешеветь ипотека не спешит: в реальности минимальный процент по кредиту может получить только абсолютно надежный заемщик, то есть тот, который застраховал все возможные риски. Предложений от страховых компаний для заемщиков становится все больше. Если в них разобраться, можно и на ипотеке сэкономить, и за полис не переплатить.

Обязательно для всех
Обращаясь за ипотечным кредитом в банк, заемщик, скорее всего, столкнется с требованием страховать не только объект недвижимости, то есть залог, но и свои жизнь и здоровье, а также титул, или право собственности на квартиру или дом. Недавно на рынке появилось новое предложение — страхование ипотечных обязательств заемщика.

Первое требование обойти никак не получится. Страхование имущества от риска утраты и повреждения предусмотрено законом «Об ипотеке (залоге недвижимости)». Как объясняет Андрей Лифантий, начальник отдела страхования ответственности департамента страхования имущества и ответственности ОСАО «Россия», при этом банки требуют только страхование конструктивных элементов квартиры без внутренней отделки (стен) и оборудования от полного пакета рисков, в который входят: пожар, залив, стихийные бедствия, взрыв, в том числе бытового газа, противоправные действия третьих лиц (кража со взломом, грабеж, разбой, умышленное уничтожение или повреждение имущества, хулиганство, вандализм), падение твердых тел, столкновение или наезд.

На стоимость страховки влияет несколько основных факторов. Во-первых, материал конструктивных элементов недвижимости (каменные, деревянные, железобетонные либо смешанные): понятно, что страхование каменного дома обойдется дешевле, чем деревянного. Во-вторых, срок эксплуатации и степень износа коммуникаций: чем они новее, тем дешевле полис. Наличие охраны, сигнализации (пожарной, охранной) снижает стоимость страхования, а если в доме есть источники открытого огня (печь, камин и т. п.), полис обойдется дороже — плата за риск. Наконец, период страхования: чем он больше, тем выгоднее клиенту.

По данным Арсена Широяна, директора департамента ипотечного страхования РОСНО, условия и тарифы страхования определяются в зависимости от этих факторов и средний тариф на страхование имущества сегодня составляет 0,12-0,15% его стоимости.

Жизненная необходимость
Договор ипотеки может содержать и другие требования по страхованию. «Как правило, они касаются необходимости страхования жизни и здоровья заемщика, поскольку при наступлении его смерти или утраты трудоспособности страховая компания производит выплату кредитной организации, обеспечивая погашение кредита»,— говорит Андрей Лифантий.

Условия страхования жизни заемщика зависят от его профессии и возраста, а также семейного положения и наличия детей. К примеру, полис страхования для семейного человека может обойтись на 0,2-0,3% дешевле, а для милиционера или инкассатора — на 0,5-0,7% дороже, так как их деятельность связана с физическим нагрузками и сопряжена с определенным риском.

«Страхование жизни — очень важный аспект в ипотечном кредитовании, и не только для банка, но и для самого заемщика. С одной стороны, банк снимает с себя непрофильные риски несвоевременных выплат по ипотечным кредитам в силу временной или постоянной потери трудоспособности заемщика. С другой стороны, это актуально для заемщика в случае утраты возможности зарабатывать и погашать кредит,— говорит Алексей Шленов, генеральный директор компании «Миэль-Брокеридж».— Кроме того, это хороший способ сократить возможный риск потери квартиры для своей семьи в случае событий, приведших к летальному исходу основного кормильца, который, как правило, и является основным заемщиком».

Хотя Алексей Шленов признает, что у страхования есть и свои подводные камни. Например, когда заемщики немолодого возраста берут крупные кредиты. Страховые компании направляют их на медицинское обследование, чтобы более детально изучить здоровье, так как несут ответственность за весомые суммы. И если медицинская комиссия выявляет риски потери трудоспособности, это может привести к увеличению тарифа страхования. А средний тариф составляет 0,6-1% и рассчитывается от страховой суммы, которая, как правило, равна сумме ипотечного кредита.

Нелишняя защита
Титульное страхование давно и прочно входит в ипотечный «комплекс». Хотя риск потерять право собственности на квартиру, юридическую чистоту которой проверили и банк, и риэлтор, не слишком велик.

«Риск потери права собственности страхуется на случай признания сделки недействительной по решению суда, а также на случай удовлетворения виндикационного иска по следующим основаниям: несоблюдение законных прав лиц на недвижимое имущество при совершении сделки по отчуждению такого имущества, наличие недействительных или неправильно оформленных документов, подтверждающих право собственности на имущество, а также документов, являющихся основанием для совершения сделки,— отмечает Андрей Лифантий.— Стоимость полиса зависит от количества сделок купли-продажи, совершенных с объектом недвижимости, срока страхования и полноты пакета представленных документов».

Страховой тариф составляет в среднем 0,2% от стоимости недвижимости. И некоторые клиенты отказываются экономить на титуле.

«Несмотря на то что общий срок исковой давности составляет три года, некоторые клиенты интересуются пятилетним и даже десятилетним сроком. Уровень осведомленности клиентов о возможностях титульного страхования достаточно высок,— считает Алексей Шленов.— Некоторые клиенты даже ставят титульное страхование как обязательное условие. Но есть ли смысл предлагать это клиенту, если квартира с юридической точки зрения не вызывает сомнений и все документы в полном порядке?»

Страховщики тоже за такой подход. «Говоря о титуле на залоговое имущество, в первую очередь, мы рассматриваем историю сделок,— отмечает Арсен Широян.— Если речь идет о первичном оформлении имущества в собственность, то в стандартной ситуации риск оценивается как минимальный».

Новая ответственность
Во время кризиса некоторые банки предложили страховать и риск ответственности заемщика перед кредитором. До кризиса такие случаи, как дефолт заемщика и его неспособность дальше выплачивать кредит, а также недостаточность для погашения кредита денежных средств после продажи заложенной недвижимости, в расчет не принимались и не страховались. Разработала эту систему страхования СК АИЖК. Как объяснили в компании, система предполагает, что банки-партнеры для заемщиков, застраховавших ответственность по ипотечным обязательствам перед ними, снижают сумму первоначального взноса до 10% и процентную ставку на 2-3% и более. И хотя оплата страховки взимается единовременно при оформлении ипотечного кредита, в дальнейшем оказывается, что застрахованный кредит в итоге выходит для заемщика более выгодным.

Однако, как говорит Андрей Лифантий, спросом этот вид страхования не пользуется и, скорее всего, пользоваться не будет, в связи с тем что страховым случаем является факт предъявления к заемщику кредитором требования о погашении кредита при недостаточности у кредитора денежных средств, вырученных от реализации заложенного имущества. На фоне постоянного роста цен на недвижимость, а также учитывая то, что сумма кредита всегда меньше реальной стоимости недвижимости, наступление страхового случая практически невозможно в нормальной рыночной ситуации.

По наблюдениям Арсена Широяна, введение страхования ответственности заемщика пока значительного смещения спроса не вызвало, поскольку, во-первых, оно является добровольным, во-вторых, наличие такой страховки не освобождает заемщика от обязанности застраховать и объект залога.

Возможные варианты
В большинстве случаев кредиторы снижают процентную ставку для заемщиков, заключивших добровольно договор страхования в отношении своей жизни и трудоспособности, а также титула на объект залога. Это объясняется тем, что риск, таким образом, перераспределяется на страховую компанию. «Что касается договоров страхования ответственности заемщика, то в случае его заключения заемщику предлагаются условия кредитования, отличные и по ставке, и по размеру первоначального взноса»,— уточняет господин Широян.

Впрочем, заемщик не всегда сам может решать, страховать ему титул и жизнь добровольно. Если, конечно, он хочет-таки получить ипотеку.

«Добровольные виды страхования при кредитовании по ипотеке спросом не пользуются. Спросом пользуются добровольно-принудительные виды страхования,— категорически заявляет Роман Строилов, директор департамента частного и корпоративного кредитования компании Penny Lane Realty.— Как правило, это комплекс страховых рисков — титул, жизнь и здоровье, риск утраты трудоспособности. Некоторые банки продолжают указывать эти виды страхования как обязательные (небольшие банки в регионах, их немного осталось), все остальные, опасаясь претензий со стороны ФАС, создают условия, при которых не страховать комплекс крайне накладно для заемщика. К примеру, банк ВТБ 24 допускает страхование только от рисков утраты и повреждения предмета залога, однако в таком случае процентная ставка по кредиту увеличивается на 3% годовых. Учитывая, что комплексное страхование в редких случаях достигает 2% от суммы кредита в год, очевидно, что банкиры очень активно стимулируют страховщиков и закрывают свои риски, создавая условия, при которых отказываться от страхования просто глупо: заемщик несет дополнительные незастрахованные риски и платит за кредит дороже».

Среди клиентов популярностью пользуется комплексное страхование, которое включает личное, титульное и ипотечное. «Подобный вид страховых услуг (комплексный) является одним из последствий прошедшего кризиса, максимально страхует и клиента, и банк от наибольшего количества рисков. К тому же сокращает процесс оформления, экономит время и во многих случаях средства заемщика,— говорит Игорь Заугольников, директор департамента маркетинговых коммуникаций Rodex Group.— Но надо помнить, что выбор варианта страхования зависит только от желания покупателя-заемщика».

Однако Роман Строилов считает, что особого выбора у заемщика нет, и продолжает сыпать примерами. «Юникредит-банк повысит ставку до 3,5% годовых в случае отказа от добровольного страхования. Альфа-банк считает обязательным страхование имущества, титула и риска потери жизни и трудоспособности и не оставляет клиентам права выбора. «Дельтакредит» позволяет клиентам отказаться от страхования: в случае отказа от страхования жизни и трудоспособности ставка увеличивается на 3,5%, а в случае отказа от страхования титула ставка увеличивается на 3%. Банк допускает сложение двух условий, поэтому если заемщик отказывается от двух видов страхования, ставка увеличивается на 6,5% годовых, что совсем недалеко от ставки рефинансирования,— перечисляет он.— Таким образом, мы можем видеть, что банкиры делают максимум возможного для того, чтобы обезопасить свои риски, а также стимулировать страховщиков. Ведь стандартные ставки в банках в среднем начинаются от 11,5% годовых, а если мы откажемся от страхования, минимальная ставка может составить от 15% или даже от 18% годовых. Данные мероприятия со стороны банкиров не оставляют заемщикам права выбора, а также защищают кредиторов от претензий ФАС».

17.02.2011 Коммерсант

Автовладельцы и страховщики по каско могут взыскивать с виновников ДТП разницу между полной стоимостью ремонта поврежденной машины и выплатой по ОСАГО, рассчитанной с учетом ее износа. Такую позицию высказал президиум Высшего арбитражного суда (ВАС), впервые рассмотревший дело о взыскании убытков с виновника аварии. Страховщики признают, что после начала кризиса такие дела становятся обычной практикой, поскольку полиса ОСАГО во многих случаях бывает недостаточно.

Во вторник президиум ВАС постановил взыскать с кисловодского ЗАО «Автоколонна N 1721», водитель которого стал виновником ДТП, 35,7 тыс. руб. убытков в пользу страховой компании «Югория». В «Югории» был застрахован по каско пострадавший автомобиль марки Mercedes-Benz ML 350. Стоимость его ремонта составила 106,3 тыс. руб. «Югория» выплатила владельцу Mercedes эту сумму, после чего потребовала ее с компании «Росгосстрах-Юг», в которой автоколонна была застрахована по ОСАГО. Страховщик ОСАГО, однако, выплатил лишь 70,63 тыс. руб.— сумму, рассчитанную с учетом износа поврежденного автомобиля и его деталей. Взыскать со страховщика по ОСАГО оставшиеся 35,7 тыс. руб. суды всех инстанций отказались, после чего «Югория» предъявила иск к виновнику ДТП.

Арбитражный суд Ставропольского края 15 февраля прошлого года иск «Югории» удовлетворил, но кассационный суд Северо-Кавказского округа решил, что страховое законодательство требует учитывать износ автомобиля и его деталей.

Дело дошло до президиума ВАС, который оставил в силе решение о взыскании с автоколонны 35,7 тыс. руб. Судьи ВАС сослались на общие правила Гражданского кодекса (ГК) РФ о возмещении вреда, предусматривающие возмещение убытков в полном объеме. Судьи отметили, что суммы выплат по ОСАГО, рассчитанные с учетом износа автомобиля, не совпадают с реальными расходами, необходимыми для восстановительного ремонта поврежденной машины. Судьи сослались на ст. 1072 ГК РФ, по которой в случае недостаточности суммы страховой выплаты причинитель вреда обязан сам возместить убытки потерпевшему.

Рассчитывать сумму страхового возмещения с учетом износа машины страховщики стали с момента принятия 25 апреля 2002 года закона об ОСАГО. 20 февраля 2007 года президиум ВАС попытался эту практику изменить, постановив взыскать с ООО «Национальная страховая группа — Росэнерго» (страховщика по ОСАГО) полную стоимость ремонта автомобиля без учета его износа. Но страховщики прецедент ВАС не поддержали, и уже 1 декабря 2007 года в закон об ОСАГО были внесены изменения, легализовавшие страховое возмещение с учетом амортизации. Президиуму ВАС пришлось подчиниться: 25 февраля 2010 года в деле страховой компании «Южурал-АСКО» (страховщика по ОСАГО) он согласился взыскать стоимость ремонта автомобиля с учетом его износа. Теперь президиум ВАС предложил решить проблему, когда выплаты по ОСАГО, рассчитанные с учетом износа машины, оказываются существенно (на 30-40%) меньше реальной стоимости ремонта, за счет виновников ДТП.

«Полиса ОСАГО во многих случаях бывает недостаточно — в частности, если повреждена существенно изношенная машина. Выплаты по ОСАГО может также не хватить, если пострадавшая машина ремонтировалась в фирменном сервисе»,— констатирует заместитель гендиректора «РЕСО-Гарантии» Игорь Иванов. Кроме того, закон об ОСАГО существенно ограничивает суммы выплат: при повреждении машины — например, выплачивается не более 120 тыс. руб.

«До недавнего времени владельцы полисов ОСАГО ошибочно полагали, что этот полис защищает их от претензий со стороны потерпевшего или его представителей»,— говорит вице-президент Движения автомобилистов России Леонид Ольшанский. Но, по его словам, постановление президиума ВАС показало, что полис ОСАГО автовладельца почти не защищает: помимо стоимости самого полиса ему в случае аварии придется платить разницу между незначительной суммой выплаты по ОСАГО, которую потерпевший получит от страховой компании, и реальной стоимостью ремонта.

Решение взыскивать эту разницу с виновников ДТП затронет не только компании, но и граждан: нормы ГК РФ, на которых основано постановление президиума ВАС, едины для всех. Игорь Иванов считает, что возможность взыскать с виновника ДТП часть страхового возмещения по закону существовала всегда, но страховщики до кризиса реже этим пользовались. «Сейчас такие дела становятся обычной практикой»,— говорит эксперт. «Требования заплатить виновники ДТП получают уже сейчас: страховщики, выплатившие своим клиентам возмещение по каско, присылают письма с предложением расплатиться без суда,— добавляет Леонид Ольшанский.— В судах общей юрисдикции такие дела уже вовсю рассматриваются, а теперь подобная практика будет складываться и в арбитражных судах». В арбитражном суде Москвы уже рассматриваются сотни дел, связанных со страхованием, но пока их участниками являются в основном сами страховые компании.

Страховщики советуют автовладельцам приобретать помимо полисов ОСАГО полисы добровольного страхования ответственности. «Они увеличивают лимит ответственности и гарантируют выплату возмещения без учета износа деталей»,— говорит Игорь Иванов. Дмитрий Ольшанский уверен, что проблема может быть решена путем отмены или существенного изменения закона об ОСАГО. В Российском союзе автостраховщиков вчера отказались от комментариев.

17.02.2011 kommersant.ru

Клиенты «Капитал Тура» начали обращаться в Росстрахнадзор с жалобами на «Инногарант». Об этом сообщил журналистам глава Росстрахнадзора Александр Коваль.

По его словам, в службу уже обратились несколько человек, которые пожаловались на страховщика «Капитал Тура» – СК «Инногарант», на то, что не могут получить выплаты после того, как туроператор отказался исполнять свои обязательства.

Как сообщалось ранее, в ноябре стало известно о финансовых проблемах у российского туроператора «Капитал Тур». 11 ноября его счета были арестованы из-за его задолженности перед банками в размере 1,2 млрд руб, в первую очередь перед Московским кредитным банком /МКБ/, долг которому составляет 45 млн руб, однако позднее счета были разблокированы. Сначала компания объявила, что в связи с «замораживанием» банковских счетов она временно не может исполнять свои обязательства по всем турам с датой заезда после 17 ноября 2010 г включительно. 13 декабря компания снова сообщила о приостановке вылетов по турам с датами заездов до 30 января 2011 г включительно.

В настоящее время Арбитражный суд Москвы рассматривает иск «Капитал Тур» о собственном банкротстве.

17.02.2011 prime-tass.ru

Оценку схемности страхового рынка — 8-8,5%-ную долю схем в сборах российских компаний — привел начальник управления Росфинмониторинга Виталий Чернов. По его словам, наиболее схемные виды, где задействованы и бюджетные средства, — страхование сельхозрисков, грузов, строительно-монтажных рисков, имущества юрлиц. Схемы перетекают из банков в другие сферы, цитирует Чернова «Прайм-ТАСС». В 2010 г. финразведка зафиксировала значительный вывод капиталов за рубеж, в том числе в офшоры, и объем обналичивания денежных средств через профучастников финансового рынка, страховщиков и почтовые переводы. Тему обналички продолжил замруководителя Федеральной налоговой службы Кирилл Янков. Иногда страховщики, отметил он, заключают договоры с фиктивными агентами, фирмами-однодневками и занимаются обналичиванием денежных средств. Или уходят от налогообложения, относя на страховые выплаты деньги, которые на самом деле не платились клиентам, так как страховых случаев не было.

Озвученная доля в 8-8,5% схемных премий, конечно, хороший показатель, но вряд ли она на самом деле ниже 15%, рассуждает заместитель гендиректора «Ингосстраха» Николай Галушин. Несколько последних лет рынок активно чистился от схемного бизнеса и к кризису его доля была незначительна, говорит заместитель гендиректора «Росно» Арташес Сивков. Ему доля в 8% кажется правдоподобной: «Схемы качественно изменились — от схем, вычисленных и вычищенных ФССН, некоторые игроки перешли к более изощренным вариантам, что затрудняет оценку объема таких сделок». Чтобы российский рынок избавился от имиджа налогосберегающего инструмента, российские стандарты финансовой отчетности должны соответствовать международным, считает гендиректор «Оранта страхования» Райнхард Стари.

Страховщикам такой имидж создали в первую очередь клиенты, выступавшие заказчиками услуг, говорит заместитель гендиректора «РЕСО-гарантии» Игорь Иванов: «Самим страховым компаниям этот “бизнес” неинтересен: исчезнет спрос — уйдут в прошлое все пересуды о роли страховщиков».

16.02.2011 Ведомости

Российские страховые компании в 2010 г. продали полисов на 1,041 трлн руб. (с учетом премий по обязательному медицинскому страхованию, ОМС), выплатив клиентам 769 млрд руб. Премии без ОМС составили 556 млрд руб., выплаты — 293 млрд руб., уточнила начальник управления Росстрахнадзора Татьяна Майорова. Сборы страховщиков (без премий ОМС) в прошлом году выросли по сравнению с 2009 г. на 8% и почти повторили уровень 2008 г., отметила Майорова.

По ее словам, прогноз страхнадзора на 2010 г. попал практически в точку. «Рынок выходит из кризиса, есть поступательная динамика <…> критический рубеж пройден», — говорит Майорова. В 2010 г. у 59% страховщиков был зафиксирован прирост премий (годом ранее — у 42%), менее чем 20%-ное падение показали 19% компаний, сборы на 25-50% упали у 9%, более чем на 50% — у 15% страховщиков.

Более 100 компаний покинули отрасль: в 2010 г. страхнадзор отозвал 112 лицензий, причем 11 компаний, сказала Майорова, сами отказались от страховой деятельности.

Растет концентрация рынка. Если в 2009 г. 10 крупнейших страховщиков собрали 51,7% общенациональной премии, то в 2010 г. — уже 54,4%, топ-20 — 66 и 68,6%, а топ-50 — 80,7 и 83,4% премии, соответственно. Этот процесс, по мнению председателя совета директоров Страхового дома ВСК Сергея Цикалюка, будет продолжаться, причем будет расти как концентрация рынка, так и число зарубежных страховщиков в топ-10 и топ-20. За несколько лет ситуация изменится и компании с российскими владельцами среди лидеров можно будет пересчитать по пальцам руки, говорит Цикалюк.

Страховщики увеличили премии в федеральных округах России на 4-13% в зависимости от округа. Но сборы к уровню 2008 г. нарастил лишь Центральный федеральный округ, где собрано около 60% общенациональной премии — 311 млрд руб. Там работают все крупнейшие игроки, почти ни у кого из них не было серьезных провалов в прошлом году и год был успешный, комментирует Цикалюк.

Жизнь удалась

По видам страхования наибольший рост показали ОСАГО (+7%, до 91,7 млрд руб.), личное страхование (+20%, до 122 млрд руб.) и страхование жизни (+37%, до 23 млрд руб.). Последнее связано с ростом числа договоров на случай смерти и дожитие, говорит Майорова: «Ряд страховщиков ответили нам, что восстанавливается банковский канал продаж страхования жизни».

«Жизнь удалась, даже в кризис», — шутит руководитель Росстрахнадзора Александр Коваль. Тем не менее вопросы остаются, говорит он: «У меня нет ответа на вопрос, у кого сейчас есть интерес к “жизни”, есть ли здесь схемная составляющая, ведь эти явления остались на рынке». Есть смысл изучить этот вопрос глубже и чиновники этим занимаются, говорит Коваль.

Что же дальше?

По его словам, этот год будет для многих страховщиков сложнее, чем предыдущий. Во-первых, остается проблема огромного количества жалоб клиентов: в прошлом году их число сократилось на 6% до 28 383, но выросло к уровню 2008 г. на 12%. «До выплат у страховщиков руки как-то не доходят, — сетует Коваль. — Но наша требовательность будет расти, легкой жизни у компаний точно не будет. Нам все равно, на каких страховщиков жалуются — крупных или не очень, мы все равно их проверяем».

К сожалению, продолжается демпинг, отдельные страховщики уже два года недобирают премии, и это скажется на их работе в этом году, их состояние критическое. «Премии падают, с активами проблемы, надо увеличивать уставный капитал», — перечисляет проблемы рынка Коваль. По его словам, 71% из 618 страховщиков сейчас не отвечают требованиям к минимальному уставному капиталу (вступают в силу с 1 января 2012 г.), совокупный дефицит в капитале — 54,3 млрд руб. «Это фантастическая цифра!» — восклицает чиновник. По мнению Коваля, многие из компаний, которым необходим дополнительный капитал, «никому [из инвесторов] не нужны», проще забрать бизнес и команду менеджеров.

Некоторые компании второго-третьего эшелонов способны продемонстрировать рост в этом году, прогнозирует Цикалюк.

16.02.2011 Ведомости